Restrukturyzacja zadłużenia charakteryzuje się zmianą struktury zobowiązań, najczęściej przeterminowanych, pod względem ich ilości, okresu i sposobu spłaty oraz wysokości oprocentowania, dokonywane za zgodą wierzycieli w celu obniżenia kosztów obsługi zadłużenia.

Restrukturyzację zobowiązań możemy przeprowadzić dwoma drogami: KONSOLIDACJĄ DŁUGU oraz KONWERSJĄ DŁUGU.

Definicja konsolidacji
  • połączenie kilku zobowiązań w jedno.

Efekt konsolidacji
  • wydłużenie okresu spłaty,

  • zmniejszenie rocznych obciążeń związanych z obsługą (oszczędności odsetkowe),

  • zmniejszenie obciążeń budżetowych,

  • poprawa zdolności finansowych.

Definicja konwersji
  • zmiana warunków pożyczki/kredytu/obligacji (stopy procentowej, waluty, terminu i warunków spłaty) na inne.

Efekt konwersji
  • zmniejszenie rocznych obciążeń związanych z obsługą (oszczędności odsetkowe),

  • poprawa zdolności finansowych.

JAK PRACUJEMY NA WASZ SUKCES
  • opracowujemy analizę finansową zawierającą prognozę wyników spółki, która będzie wiarygodna dla instytucji finansowych,

  • analizujemy dostępne metody optymalizacji/restrukturyzacji zobowiązań,

  • dobieramy optymalny sposób konsolidacji/restrukturyzacji długu, gwarantujący m.in.:

    • poprawę płynności finansowej
      i/lub

    • zmniejszenie rocznych obciążeń związanych z obsługą

  • przeprowadzamy restrukturyzację zadłużenia,

  • opracowujemy politykę zarządzania długiem.